警惕以“私募基金”行騙看清非法集資圈套

隨著人民生活日益富足和金融市場(chǎng)的不斷創(chuàng)新，部分不法分子在傳統(tǒng)集資手段之外，利用新生事物，以私募基金、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等名義，進(jìn)行非法集資。

案例詳情

2015年7月，被告人沈某某注冊(cè)成立某公司，并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記，取得私募股權(quán)投資基金管理人資格。2016年5月至2020年6月，沈某某等人在未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)、未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，違反規(guī)定，以該公司為基金管理人，以為企業(yè)私募股權(quán)投資等名義設(shè)立私募基金產(chǎn)品，通過業(yè)務(wù)員宣傳推薦、召開產(chǎn)品說明會(huì)等公開宣傳途徑傳播吸收資金信息，并承諾給予7%至12%不等的固定年化收益，到期后返本付息，向社會(huì)招攬投資人出資設(shè)立合伙企業(yè)等方式非法集資。

案件處理

法院認(rèn)為，被告人沈某某的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，判處其有期徒刑十五年，并處罰金六十五萬元。

案件警示

本案被告人以“私募基金”為噱頭對(duì)外宣傳，虛構(gòu)“基金”產(chǎn)品，以高額利息為誘餌進(jìn)行非法集資，造成集資參與人巨額經(jīng)濟(jì)損失。通過本案，人民法院提示廣大投資者，可以著重從辨識(shí)被告人是否假借私募基金的合法經(jīng)營形式掩蓋非法集資之實(shí)，是否承諾或變相承諾高額利潤，是否違規(guī)擴(kuò)大私募范圍、規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)等角度，辨別看穿被各種“偽裝”，認(rèn)清其非法集資的本質(zhì)。本案體現(xiàn)了人民法院對(duì)打著金融產(chǎn)品幌子實(shí)施非法集資行為的嚴(yán)厲懲治，具有典型意義。