隨著我國經濟的不斷發(fā)展，公眾投資理財的需求和渠道逐步多元化。面對層出不窮的投資理財產品，廣大金融消費者要樹立正確的投資理財觀念。非法集資案件高發(fā)頻發(fā)，跨領域、跨地區(qū)、“集團化”案件多發(fā)，以打著旅游服務、養(yǎng)老服務、文化產品等旗號，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金，嚴重擾亂金融秩序和社會穩(wěn)定，也給社會公眾經濟利益造成損失。為增強社會公眾識別防范非法集資意識，我們選取了以下幾個案例，以案例警示提醒居民“守住錢袋子，護好幸福家”。
案例1：虛構高回報電影投資項目集資詐騙
基本案情
2019年，霍某在北京市朝陽區(qū)青年北路青北大廈內，伙同他人以北京某有限公司的名義，向社會不特定公眾虛構投資電影可獲票房分成的高額回報，承諾電影未上映全額返還認購款并兌付年化8%的收益，與投資人簽訂《影視版權認購合同書》，非法募集資金1000余萬元。2023年1月29日被抓獲歸案。
北京市人民法院依法判決霍某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣五十萬元，剝奪政治權利二年。責令被告人霍某退賠投資人損失。
風險提示
面對打著“影視投資”旗號的高利誘惑，廣大群眾一定要保持頭腦清醒，增強風險意識，加強對非法集資犯罪的警惕性，防止貪圖一時高息而陷入套路之中。
案例二：打著“保險代理”幌子的非法集資
基本案情
2020年4月，犯罪嫌疑人孫某權、陳某元等人注冊成立西安某保險代理有限公司。公司成立后，孫某權等人非法大量購買老年被害人公民個人信息，公司業(yè)務人員冒充保險公司客服人員，撥打被害人電話，以之前購買的保險產品收益太低為由，誘導其退?；蛘咿k理保單貸款，以年息12%—24%為誘餌，誘騙被害人簽訂《分紅服務協議》，騙取被害人投資款。2020年7月以后，張某立接手該保險代理有限公司后，仍繼續(xù)上述犯罪活動。
風險提示
近年來，保險領域非法集資案件逐漸增加，其主要特點表現為承諾高額回報、模糊的投資方向、高壓推銷手段等。廣大群眾一定要了解掌握必要的法律法規(guī)和金融常識，樹立風險防范意識，警惕高息陷阱，識破借保險之名非法集資。
案例三：“偽私募”非法集資
基本案情
2020年6月，中某中基供應鏈集團有限公司（以下簡稱“中某集團”）及其主管人員孟某、岑某、莊某，通過上海檀某資產管理有限公司（以下簡稱“檀某公司”）、上海洲某資產管理公司（以下簡稱“洲某公司”）等多家公司，通過采用自融自用的經營模式，圍繞中某集團從事私募基金產品設計、發(fā)行、銷售及投融資活動。孟某、岑某、莊某指使檀某公司、洲某公司工作人員以投資中某集團實際控制的多家空殼公司股權為名，使用莊某偽造的財務數據、貿易合同，設計內容虛假的私募基金產品，將單一融資項目拆分為數個基金產品，在不具備私募基金銷售資質的情況下，通過舉辦宣傳會、撥打電話等方式向社會公開宣傳私募基金產品，謊稱由具有國資背景的中某集團出具擔保函，以虛設的應收賬款進行質押，變相承諾保本保息，超出備案金額和時間，滾動銷售私募基金產品，累計非法募集資金人民幣78.81億余元。所得資金歸集于中某集團賬戶，主要用于兌付前期投資人本息、支付銷售傭金、個人揮霍、對外投資等。
風險提示
投資者要警惕“假央企”利用“偽私募”進行非法集資，警惕其虛構對外貿易項目、偽造財務資料發(fā)行內容虛假的私募基金，防范以虛假擔保誘騙投資人投資，以發(fā)行銷售私募基金為名，使用詐騙方法非法集資！
案例四：以虛擬貨幣非法集資
基本案情
2021年4月，廈門市公安局同安分局立案偵查一起涉區(qū)塊鏈技術、虛擬貨幣的非法吸收公眾存款案。經查，某數據公司黃某盛、練某翔等人，為達到緩解公司資金壓力、賺取利潤的目的，利用區(qū)塊鏈技術研發(fā)實施代幣開發(fā)，在不具有發(fā)行貨幣資格的情況下，通過宣傳代幣上市成功將獲取巨額利益為誘，陸續(xù)吸引30余名投資人購買該公司發(fā)行的代幣，并承諾幣價下跌會予以回購。相關代幣在未獲國家批準或認可的交易平臺上線后，市值暴跌，投資人面臨重大經濟損失。案發(fā)時非法吸收資金4239萬元該案以區(qū)塊鏈技術、虛擬貨幣為噱頭，通過網絡交易推高幣價，營造高收益假象，編造經濟實力、虛假榮譽、歪曲國家產業(yè)政策等手段包裝項目，借助網絡尤其是境外交易平臺開展資金的往來，犯罪流程網絡化、虛擬化、匿名化，極大增加查處難度。
風險提示
虛擬貨幣虛假宣傳吸引越來越多的人關注，但廣大投資者須知投資需謹慎，不得違反法律法規(guī)規(guī)定。中國人民銀行、最高檢等十部門出臺的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》明確規(guī)定，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，從事虛擬貨幣相關業(yè)務屬于非法金融活動，而且風險較大，容易導致財產受損。在我國，買賣外匯必須在國家指定場所進行交易，否則屬于非法買賣外匯，情節(jié)嚴重的還將被追究刑事責任。
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