隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，公眾投資理財(cái)?shù)男枨蠛颓乐鸩蕉嘣?。面?duì)層出不窮的投資理財(cái)產(chǎn)品，廣大金融消費(fèi)者要樹立正確的投資理財(cái)觀念。非法集資案件高發(fā)頻發(fā)，跨領(lǐng)域、跨地區(qū)、“集團(tuán)化”案件多發(fā)，以打著旅游服務(wù)、養(yǎng)老服務(wù)、文化產(chǎn)品等旗號(hào)，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，也給社會(huì)公眾經(jīng)濟(jì)利益造成損失。為增強(qiáng)社會(huì)公眾識(shí)別防范非法集資意識(shí)，我們選取了以下幾個(gè)案例，以案例警示提醒居民“守住錢袋子，護(hù)好幸福家”。
案例1：虛構(gòu)高回報(bào)電影投資項(xiàng)目集資詐騙
基本案情
2019年，霍某在北京市朝陽(yáng)區(qū)青年北路青北大廈內(nèi)，伙同他人以北京某有限公司的名義，向社會(huì)不特定公眾虛構(gòu)投資電影可獲票房分成的高額回報(bào)，承諾電影未上映全額返還認(rèn)購(gòu)款并兌付年化8%的收益，與投資人簽訂《影視版權(quán)認(rèn)購(gòu)合同書》，非法募集資金1000余萬(wàn)元。2023年1月29日被抓獲歸案。
北京市人民法院依法判決霍某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元，剝奪政治權(quán)利二年。責(zé)令被告人霍某退賠投資人損失。
風(fēng)險(xiǎn)提示
面對(duì)打著“影視投資”旗號(hào)的高利誘惑，廣大群眾一定要保持頭腦清醒，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)非法集資犯罪的警惕性，防止貪圖一時(shí)高息而陷入套路之中。
案例二：打著“保險(xiǎn)代理”幌子的非法集資
基本案情
2020年4月，犯罪嫌疑人孫某權(quán)、陳某元等人注冊(cè)成立西安某保險(xiǎn)代理有限公司。公司成立后，孫某權(quán)等人非法大量購(gòu)買老年被害人公民個(gè)人信息，公司業(yè)務(wù)人員冒充保險(xiǎn)公司客服人員，撥打被害人電話，以之前購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品收益太低為由，誘導(dǎo)其退?；蛘咿k理保單貸款，以年息12%—24%為誘餌，誘騙被害人簽訂《分紅服務(wù)協(xié)議》，騙取被害人投資款。2020年7月以后，張某立接手該保險(xiǎn)代理有限公司后，仍繼續(xù)上述犯罪活動(dòng)。
風(fēng)險(xiǎn)提示
近年來，保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資案件逐漸增加，其主要特點(diǎn)表現(xiàn)為承諾高額回報(bào)、模糊的投資方向、高壓推銷手段等。廣大群眾一定要了解掌握必要的法律法規(guī)和金融常識(shí)，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕高息陷阱，識(shí)破借保險(xiǎn)之名非法集資。
案例三：“偽私募”非法集資
基本案情
2020年6月，中某中基供應(yīng)鏈集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中某集團(tuán)”）及其主管人員孟某、岑某、莊某，通過上海檀某資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“檀某公司”）、上海洲某資產(chǎn)管理公司（以下簡(jiǎn)稱“洲某公司”）等多家公司，通過采用自融自用的經(jīng)營(yíng)模式，圍繞中某集團(tuán)從事私募基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、銷售及投融資活動(dòng)。孟某、岑某、莊某指使檀某公司、洲某公司工作人員以投資中某集團(tuán)實(shí)際控制的多家空殼公司股權(quán)為名，使用莊某偽造的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、貿(mào)易合同，設(shè)計(jì)內(nèi)容虛假的私募基金產(chǎn)品，將單一融資項(xiàng)目拆分為數(shù)個(gè)基金產(chǎn)品，在不具備私募基金銷售資質(zhì)的情況下，通過舉辦宣傳會(huì)、撥打電話等方式向社會(huì)公開宣傳私募基金產(chǎn)品，謊稱由具有國(guó)資背景的中某集團(tuán)出具擔(dān)保函，以虛設(shè)的應(yīng)收賬款進(jìn)行質(zhì)押，變相承諾保本保息，超出備案金額和時(shí)間，滾動(dòng)銷售私募基金產(chǎn)品，累計(jì)非法募集資金人民幣78.81億余元。所得資金歸集于中某集團(tuán)賬戶，主要用于兌付前期投資人本息、支付銷售傭金、個(gè)人揮霍、對(duì)外投資等。
風(fēng)險(xiǎn)提示
投資者要警惕“假央企”利用“偽私募”進(jìn)行非法集資，警惕其虛構(gòu)對(duì)外貿(mào)易項(xiàng)目、偽造財(cái)務(wù)資料發(fā)行內(nèi)容虛假的私募基金，防范以虛假擔(dān)保誘騙投資人投資，以發(fā)行銷售私募基金為名，使用詐騙方法非法集資！
案例四：以虛擬貨幣非法集資
基本案情
2021年4月，廈門市公安局同安分局立案?jìng)刹橐黄鹕鎱^(qū)塊鏈技術(shù)、虛擬貨幣的非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，某數(shù)據(jù)公司黃某盛、練某翔等人，為達(dá)到緩解公司資金壓力、賺取利潤(rùn)的目的，利用區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)實(shí)施代幣開發(fā)，在不具有發(fā)行貨幣資格的情況下，通過宣傳代幣上市成功將獲取巨額利益為誘，陸續(xù)吸引30余名投資人購(gòu)買該公司發(fā)行的代幣，并承諾幣價(jià)下跌會(huì)予以回購(gòu)。相關(guān)代幣在未獲國(guó)家批準(zhǔn)或認(rèn)可的交易平臺(tái)上線后，市值暴跌，投資人面臨重大經(jīng)濟(jì)損失。案發(fā)時(shí)非法吸收資金4239萬(wàn)元該案以區(qū)塊鏈技術(shù)、虛擬貨幣為噱頭，通過網(wǎng)絡(luò)交易推高幣價(jià)，營(yíng)造高收益假象，編造經(jīng)濟(jì)實(shí)力、虛假榮譽(yù)、歪曲國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策等手段包裝項(xiàng)目，借助網(wǎng)絡(luò)尤其是境外交易平臺(tái)開展資金的往來，犯罪流程網(wǎng)絡(luò)化、虛擬化、匿名化，極大增加查處難度。
風(fēng)險(xiǎn)提示
虛擬貨幣虛假宣傳吸引越來越多的人關(guān)注，但廣大投資者須知投資需謹(jǐn)慎，不得違反法律法規(guī)規(guī)定。中國(guó)人民銀行、最高檢等十部門出臺(tái)的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》明確規(guī)定，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)，而且風(fēng)險(xiǎn)較大，容易導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)受損。在我國(guó)，買賣外匯必須在國(guó)家指定場(chǎng)所進(jìn)行交易，否則屬于非法買賣外匯，情節(jié)嚴(yán)重的還將被追究刑事責(zé)任。
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